购买客户名单，购买客户名单违法吗？

投稿用户 • 2024年9月12日 pm4:19 • 创业杂谈 • 阅读 417

购买客户名单，购买客户名单违法吗？

随着信用卡在日常生活中的广泛应用，某些不法分子则趁机利用申请者对金融知识的不足以及对高额信用卡的渴望，以办理低息大额贷款为诱饵，通过索取受害人的手续费和保证金等手段进行欺诈行径。

2023年初，马某某为了获取巨额利润，假扮银行或第三方金融公司的职员，谎称能协助办理高额度信用卡，并收取相关手续费。尝到这种“甜头”后，他决定以此为生。随后，他的同乡唐某某和其他四人陆续加入了这个骗局，马某某便将自己的诈骗技巧和话术传授给他们。这些人从上线那里购买了“客户名单”，然后通过微信联系这些客户，以个人或团队的方式约定办理信用卡的时间和地点，亲自上门与客户见面。

在实施犯罪的过程中，马某某等人会穿上西装和衬衫，装扮成银行工作人员，利用伪造的额度测试软件随意输入信用额度，以获得客户的信任，同时告知他们需要缴纳相应的手续费。如果客户产生疑虑，马某某等人会与他们签署虚假协议，出示伪造的工作证来消除顾虑。待客户完全信任他们后，会要求支付手续费，并声称银行下卡需要5至15个工作日，这使得受害者放松警惕，错过了最佳的报案时机。

在2023年至2024年期间，该诈骗团伙不断壮大，活跃于广东省、广西省、贵州省和湖南省等地，实施了多起连续的犯罪行为。据调查，马某等人在湖南省的湘潭市和株洲市实施了超过30起诈骗，累计金额超过5万元。

最近，雨湖区检察院已对马某某及其另外四人因涉嫌诈骗罪提起公诉，目前案件正在审理中。

检察官提醒：

检察机关呼吁公众提高对陌生电话和短信的警惕性，切勿盲目相信上门推销信用卡的行为。建议大家及时联系相关银行网点咨询，若在办理信用卡时被要求缴纳手续费、押金或代办费等，务必保持警惕，防止被骗。如果遇到此类情况，请立即向银监会或警方举报，以便迅速处理并追回损失。

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