客户交易记录包括，交易信息确认？

投稿用户 • 2024年4月16日 am9:17 • 创业杂谈 • 阅读 495

我国法律规定金融机构必须履行反洗钱义务之一是保持客户身份资料和交易记录。金融机构应确保这些信息不受损害或遗失，并合法合规地进行反洗钱工作。《反洗钱法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》为金融机构的客户身份资料和交易记录的保存义务提供了具体规定。

金融机构在保存客户身份资料时，应包括客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的记录和资料。此外，金融机构还应保存客户的交易记录，包括每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及关于交易真实情况的合同、单据、业务函件和其他资料。

一般情况下，客户身份资料和交易记录的保存期限如下：

客户身份资料的保存期限为自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存5年。

客户交易记录应该自交易记账年份起至少保留5年。

客户身份资料和交易记录的保存和移交

如果客户身份资料和交易记录涉及到可疑的反洗钱活动，并且在反洗钱调查工作在规定的最低保存期限届满时仍未结束，金融机构应该持续保存这些信息直到反洗钱调查工作结束。如果同一份客户身份资料或交易记录在不同的存储介质上具有不同的保存期限，那么应该按照最长的保存期限进行保存。至少其中一种存储介质上的客户身份资料或交易记录应满足保存期限要求。如果法律、行政法规或其他规章对客户身份资料和交易记录有更长的保存期限要求，金融机构还应当遵守这些规定。最后，当金融机构破产或解散时，应将客户身份资料和交易记录移交给中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。

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